W Toruniu budzi się coraz większe zainteresowanie tematem dziedziczenia środków zgromadzonych na subkontach w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych oraz w Otwartym Funduszu Emerytalnym. Pomimo upływu lat od śmierci bliskiej osoby, potencjalni spadkobiercy mają prawo ubiegać się o zgromadzone fundusze. Warto jednak zaznaczyć, że nie każdy przypadek kwalifikuje się do przekazania tych środków. Istotne są m.in. daty urodzenia zmarłego oraz status jego subkonta.
Środki zgromadzone na subkoncie w ZUS mogą być dziedziczone, jednak nie każda osoba miała takie subkonto. Zgodnie z przepisami, osoby urodzone przed 1 stycznia 1949 roku nie mogły przystąpić do OFE, co wyklucza ich subkonto w ZUS. Z kolei osoby urodzone po 1968 roku mają subkonto niezależnie od członkostwa w OFE. Ważne jest również, czy zmarły miał przyznaną emeryturę oraz jak długo ją pobierał, ponieważ to wpływa na to, czy środki podlegają dziedziczeniu.
W przypadku dziedziczenia, osoba, która przystąpiła do OFE, musi złożyć wniosek w odpowiednim funduszu. W przypadku osób, które miały jedynie subkonto w ZUS, konieczne jest złożenie formularza bezpośrednio w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Istnieje również możliwość uzyskania informacji na temat przynależności zmarłego do OFE poprzez złożenie odpowiedniego wniosku w ZUS. Warto podkreślić, że każdy posiadacz subkonta może określić, kto ma otrzymać środki po jego śmierci, zmieniając dyspozycję w odpowiednich instytucjach.
Źródło: Urząd Miasta Toruń
Oceń: Jak odzyskać środki po zmarłym z ZUS i OFE?
Zobacz Także
